Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenzierter Anbieter unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/394/2025 der Malta Gaming Authority betreiben wir das Platinumslots Casino mit strikten Regeln gegen Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Grundsätze

Die Malta Gaming Authority verpflichtet uns als Inhaber der Lizenz MGA/B2C/394/2025 zur vollständigen Umsetzung der maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung. Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil unserer täglichen Betriebsabläufe.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem, schult alle Mitarbeitenden regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte unverzüglich an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Gelder aus kriminellen Quellen nehmen wir nicht an, und keine Transaktion steht über dieser Regel.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers (KYC) vor Auszahlungen
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung
• Meldepflicht bei Verdachtsfällen an die FIAU
• Regelmäßige externe und interne Audits der AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Legitimation an; bei höheren Einzahlungssummen kann die Verifizierung auch früher erforderlich werden, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.

Für die Legitimation benötigen wir drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie einen Zahlungsmittelnachweis, etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen.

• Lichtbildausweis: Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Wasserrechnung, Kontoauszug
• Zahlungsmittelnachweis: Karte, E-Wallet oder Krypto-Wallet auf Ihren Namen
• Gegebenenfalls Selfie mit Ausweis für die biometrische Prüfung

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Eine manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team folgt; bei vollständigen Unterlagen dauert sie in der Regel weniger als 24 Stunden. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, oder melden uns mit konkreten Rückfragen.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und liegen bei uns verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung vorbehalten; niemals geben wir Dokumente an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung weiter.

• 1. Konto-Menü öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente als Foto oder PDF in lesbarer Qualität hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung der Dateiformate
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, meist unter 24 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage mit genauer Begründung

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei auffälligen Transaktionsmustern oder hohen Summen dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetzte Gelder aus legalen Quellen stammen.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen sowie Gewinnauszahlungen anderer licenzierter Anbieter. Ein einziges geeignetes Dokument genügt meist; entscheidend ist, dass es die Höhe der relevanten Einzahlungen plausibel erklärt.

Wir versichern Ihnen: Solche Nachweise werden ausschließlich intern geprüft, vertraulich behandelt und nur im gesetzlich vorgeschriebenen Umfang an die Aufsichtsbehörde gemeldet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System. Es erkennt untypische Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten gefolgt von sofortiger Auszahlung, ein klassisches Schema der Geldwäsche. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell und können bei Bedarf Dokumente nachfordern.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Liegen mehrere Methoden vor, rechnen wir anteilig ab. Der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR. Bearbeitungszeiten betragen 0 bis 24 Stunden; Auszahlungen erfolgen gebührenfrei.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, halten wir Ihre Auszahlung an. Das Guthaben bleibt dabei unangetastet auf Ihrem Konto; Sie können es weiterhin nutzen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Erst nach der Legitimation wird die Auszahlung freigegeben.

Gelten Dokumente als gefälscht oder widersprechen sich Ihre Angaben, schließen wir das Konto, heben die Lizenzvereinbarung auf und erstatten verbleibende Guthaben ausschließlich auf verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmittel. Bei Hinweisen auf Straftatten oder Geldwäsche sind wir zur Meldung an die FIAU verpflichtet und dürfen Guthaben bis zur behördlichen Entscheidung einbehalten.

Sie haben jederzeit das Recht, Entscheidungen unserer Compliance-Abteilung anzufechten. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und leitet Ihre Anfrage direkt an das zuständige Team weiter.